Na sequência da covid-19, as empresas e os indivíduos foram ainda mais impulsionados para uma sociedade digital. Para lidar com o novo normal, as empresas de todo o mundo têm dado um enfoque sem precedentes à sua oferta digital para satisfazer urgentemente a crescente procura de serviços acessíveis a qualquer hora e em qualquer lugar.

Só no mundo dos bancos empresariais, os clientes dependem cada vez mais das capacidades digitais das suas instituições financeiras para realizar as suas transações diárias e satisfazer as suas necessidades financeiras mais complexas. A pandemia provou que os fornecedores de serviços financeiros, como o Santander CIB, com sólidas capacidades tecnológicas já implementadas, estão bem posicionados para enfrentar esta crise, garantindo o mínimo de disrupções aos seus clientes.

Antes da covid-19

Para muitas instituições do setor da banca de investimento empresarial, a pandemia acelerou a necessidade de se envolverem mais profundamente com a sua agenda de transformação digital. No entanto, mesmo antes da covid-19, o Santander CIB já compreendia a importância de implementar processos tecnologicamente inovadores para se adaptar a uma base de clientes em constante mudança e cada vez mais familiarizada com a tecnologia. De facto, os grupos de clientes com foco digital procuravam processos mais rápidos e simplificados. e experiências mais personalizadas dos seus fornecedores.

Identificámos que a transformação digital foi reconhecida como a chave para impulsionar a rentabilidade e, simultaneamente, melhorar a experiência do cliente. Nos últimos anos, inovações digitais como a aprendizagem automática, a robótica, a blockchain e os sistemas de cloud transformaram completamente a experiência bancária, proporcionando soluções mais rápidas, económicas, eficientes e seguras para clientes e parceiros em todo o mundo.

É agora claro que instituições como o Santander CIB – que estiveram na vanguarda da mudança e investiram e exploraram novas medidas antes da COVID-19 – estão bem posicionadas para prestar os seus serviços num panorama empresarial cada vez mais digitalizado.

Transformação Digital do Santander CIB

O Santander CIB reconhece que a inovação tecnológica resulta em benefícios mútuos tanto para a empresa como para os seus clientes. A tecnologia é um dos pilares sobre os quais o Santander executa o seu planeamento estratégico, impulsionando a rentabilidade, melhorando a experiência do cliente e aumentando a fidelização.

Nos últimos anos, o Santander CIB investiu numa transformação digital plurianual. Alterámos o nosso modelo comercial para oferecer maior disponibilidade e uma abordagem mais direta através dos canais digitais, sem perder a nossa abordagem e serviços personalizados.

Utilizamos a Inovação digital para criar um design funcional melhorado que torna os nossos serviços mais fáceis de utilizar. Tornámo-los também mais acessíveis, eliminando barreiras arquitetónicas e ampliando a tecnologia disponível, proporcionando uma experiência mais ágil, personalizada e personalizável.

Outro aspeto fundamental é a implementação da tecnologia blockchain, que permite a transferência de dados e fundos de forma totalmente segura graças à codificação e criptografia sofisticadas. O Santander CIB é pioneiro na utilização desta tecnologia, tendo lançado o primeiro título com tecnologia blockchain de ponta a ponta. Este é um primeiro passo para um possível mercado secundário para títulos tokenizados no futuro.

Além disso, o Grupo Santander contratou recentemente três especialistas em tecnologia para impulsionar a sua estratégia e transformação digital. Em conjunto, todos estes elementos visam proporcionar aos nossos clientes uma experiência melhorada que vá ao encontro das suas necessidades, permitindo ao Santander CIB tornar-se mais competitivo no mercado aberto, oferecer serviços mais económicos e aumentar os seus retornos.

À medida que a sociedade digital continua a evoluir, estamos bem posicionados para o futuro e esperamos crescer em conjunto com os nossos clientes fiéis.

João Simão vai liderar a nova equipa como Diretor Global do Grupo de Soluções Digitais.

A nova unidade irá trabalhar em parceria com as equipas globais de cobertura e de produto, oferecendo um apoio abrangente na aceleração digital do negócio dos clientes, bem como no desenvolvimento de produtos e serviços de valor acrescentado, tanto a nível interno como em parceria com novos participantes.

Madrid, 1 de fevereiro de 2020 - COMUNICADO DE IMPRENSA

O Santander Corporate & Investment Banking (Santander CIB) anunciou hoje a criação de uma equipa dedicada para impulsionar a sua oferta na área das Soluções Digitais. Esta nova equipa global, liderada por João Simão, irá colaborar de perto com as equipas de produto em toda a nossa plataforma para apoiar os nossos clientes, fornecendo soluções estratégicas, bem como estruturas de produtos e financiamento para os ajudar na aceleração digital dos seus negócios.

A nova equipa irá também desenvolver produtos e serviços de valor acrescentado, tanto a nível interno como em parceria com novos participantes, numa altura em que as expectativas dos clientes e as tecnologias emergentes estão a acelerar a criação de novos players de tecnologia financeira.

Simão liderará a nova equipa. Como Diretor Global de Soluções Digitais, reportando a Darren Jones, Diretor do SCIB no Reino Unido e Diretor Global de Banca e Finanças Corporativas, esta nova equipa irá elevar o diálogo estratégico do Santander com os clientes na área das soluções tecnológicas e digitais, desenvolvendo capacidades digitais inovadoras, sustentáveis ​​e rentáveis, e prestando serviços de consultoria de vanguarda. A equipa também produzirá produtos e serviços de valor acrescentado para os clientes, tanto internamente como em parceria com novos participantes.

A aceleração digital e os factores ambientais, sociais e de governação (ESG) são as tendências definidoras para os próximos anos. Em 2020, o Santander CIB lançou com sucesso uma equipa dedicada às Soluções ESG para auxiliar os nossos clientes na transição para um modelo de negócio mais sustentável. Com a nova equipa de Soluções Digitais, estamos a replicar o modelo para tirar o máximo partido da nossa expertise interna na área digital. 

Sobre o Santander Corporate Investment Banking

O Banco Santander (SAN SM, STD US, BNC LN) é um banco líder no setor do retalho e comercial, fundado em 1857 e com sede em Espanha. Tem uma presença significativa em 10 mercados principais na Europa e no Reino Unido. O Santander é um dos maiores bancos do mundo em termos de valor de mercado, com sede nas Américas. O seu propósito é ajudar as pessoas e as empresas a prosperar de forma simples, pessoal e justa. O Santander está a construir um banco mais responsável e assumiu vários compromissos para apoiar este objetivo, incluindo a captação de mais de 120 mil milhões de euros em financiamento verde entre 2019 e 2025, além do empoderamento financeiro de mais de 10 milhões de pessoas no mesmo período. No final do terceiro trimestre de 2020, o Banco Santander detinha mais de um trilião de euros em ativos totais, 147 milhões de clientes, dos quais 22 milhões são fiéis e 41 milhões são digitais, 11.500 agências e 193.000 colaboradores.

O Santander Corporate & Investment Banking (Santander CIB) é a divisão global do Santander que apoia clientes empresariais e institucionais, oferecendo serviços personalizados e produtos grossistas de valor acrescentado adequados à sua complexidade e sofisticação, bem como a normas de banca responsável que contribuem para o progresso da sociedade.

Embora o novo ano tenha sido marcado por incertezas e transtornos devido à Covid-19, pôde ser realizado um evento extremamente importante: a 25ª Conferência Latino-Americana do Santander.

Mesmo sendo a primeira vez que a conferência foi realizada totalmente online, manteve a sua relevância desde a sua criação, em 1997, reunindo importantes líderes, figuras e empresas de investimento dos setores político e económico da América Latina para oferecer perspetivas valiosas sobre o futuro da região.

Através de uma série de mesas-redondas e reuniões individuais, aproveitamos o formato virtual da conferência para alcançar um público muito maior com uma seleção excecional de oradores, incluindo Hilary Clinto, ex-Secretária de Estado dos EUA; Roberto Campos, Presidente do Banco Central do Brasil; Mark Carney, ex-Governador do Banco de Inglaterra; e Alejandro Díaz de León, Governador do Banco do México.

Ao abordar temas-chave como a política da América Latina, a ESG e a transformação digital, a conferência celebrou o potencial da região para atrair maior investimento estrangeiro e impulsionar o crescimento sustentável, apesar dos graves impactos da Covid-19.

Apesar destes desafios, as oportunidades na América Latina são vastas. Uma das principais conclusões da conferência foi que a América Latina não pode ser tratada como uma região homogénea, com cada país a apresentar realidades e necessidades diferentes. Para que os investimentos na região sejam bem-sucedidos, as instituições financeiras e os investidores precisam de ser flexíveis e aproveitar esta diversidade, em vez de a verem como uma barreira. À medida que a América Latina recupera do impacto devastador da Covid-19, a região irá concentrar-se na restauração da sua infra-estrutura económica, criando uma necessidade muito maior de investimentos por parte do sector privado e de investidores especializados.

Os oradores da conferência destacaram ainda a necessidade de um maior alinhamento global na abordagem do financiamento sustentável. De facto, o crescente nível de cooperação entre os países da região acelerou significativamente o ritmo da digitalização na América Latina. Além disso, as principais economias da América Latina mantiveram uma inflação baixa, permitindo aos bancos centrais manter as taxas de juro sob controlo, e o sector bancário manteve-se resiliente, com amplas reservas de capital e liquidez. Com este cenário económico, é provável que a América Latina saia da pandemia mais forte do que antes.

O Santander reconhece há muito tempo a América Latina como uma das regiões mais promissoras para o investimento. Sendo uma das regiões mais ricas em recursos naturais e produção alimentar, e com um forte contingente de talentos, a procura pelo desenvolvimento de infraestruturas sustentáveis ​​na região é extensa.

À medida que a atenção global se volta cada vez mais para a América Latina, esperamos ver melhorias graduais na gestão económica da região, incluindo uma maior inclusão social e a captação de capital público e privado para impulsionar o investimento em infraestruturas, inovação e tecnologia. O Brasil, um mercado-chave para nós, oferece um enorme potencial em termos de investimentos ESG, e o foco do México na fintech e na banca digital está a gerar avanços entusiasmantes para a transformação digital em toda a região.

Embora a mudança na região não seja linear, o progresso que está a ocorrer em todas as frentes na América Latina apenas fortaleceu o compromisso do Santander em desempenhar um papel substancial na região. Tendo iniciado as nossas operações na América Latina em 1857, contamos agora com 76 milhões de clientes na região, mais 56% do que há três anos. À medida que continuamos a investir amplamente na região sob a liderança de 400 equipas de gestão sénior, iremos também expandir o trabalho que realizámos em 2020 para canalizar recursos por toda a região, reduzir as taxas para as PME, alargar o nosso programa de bolsas de estudo e investir em novas instalações.

Se os oradores inspiradores da conferência nos mostraram alguma coisa, é que a crise actual pode ser transformada numa crise de resiliência e sustentabilidade. Agora, mais do que nunca, precisamos de levar o risco climático a sério, e a América Latina está a revelar-se o local ideal para isso. Esperamos que, até à conferência do próximo ano, que se realizará presencialmente em Cancún, o papel fundamental da América Latina na economia global sustentável seja inquestionável.

O início de 2021 foi certamente marcante para o Santander, com o lançamento da XXV Conferência Latam do Santander, seguida da XXVII Conferência Ibérica Santander na semana passada. Embora a Conferência Ibérica nos forneça todos os anos informações importantes sobre a economia e o desenvolvimento da região, a conferência deste ano foi particularmente relevante tendo em conta o impacto da Covid-19 na região.

Apesar de não ter sido realizada presencialmente, a conferência serviu ainda como o principal encontro para os emitentes ibéricos e os principais investidores institucionais da região. Ao longo da conferência, especialistas dos setores digital, ESG e turismo discutiram as perspetivas económicas para 2021 e o caminho para a recuperação da região.

Os vários painéis contaram com representantes da alta direção de empresas e instituições líderes na Península Ibérica e no mundo, incluindo Ignacio Galán, Presidente e CEO da Iberdrola, Carme Artigas, Secretária de Estado para a Digitalização e Inteligência Artificial de Espanha, Werner Stengg, Membro e Pilar López, Presidente e CEO da Microsoft Espanha e Especialista em Políticas Digitais do Gabinete Executivo, e Paul Misener, Vice-Presidente de Políticas Globais de Inovação e Comunicação da Amazon, participaram no evento.

Embora tenha havido muita atenção recentemente ao ritmo acelerado da transformação digital e à procura por práticas mais sustentáveis ​​em função da Covid-19, a compreensão de como estes dois fatores se podem complementar e impulsionar mutuamente foi um tema central de discussão durante a conferência. Naturalmente, tanto o ESG como a inovação digital estão no cerne da estratégia do Santander CIB, pelo que foi extremamente esclarecedor ouvir opiniões de especialistas sobre estes temas de diversos setores e perspetivas.

Uma visão interessante, apresentada por Werner Stengg, Membro e Especialista em Políticas Digitais do Gabinete Executivo, foi a de que a transformação digital e a economia sustentável têm em comum o foco na melhoria da eficiência. Através da inovação digital, os governos e as instituições podem eliminar ineficiências, simplificando e otimizando os processos necessários para alcançar práticas mais sustentáveis, como a neutralidade carbónica. Neste sentido, a transição digital e a transição sustentável caminham juntas.

Outro tópico importante de discussão foi a questão da eficiência. Muitos oradores concordaram com a mudança no comportamento do consumidor durante a pandemia e o impacto significativo que isso terá nas futuras decisões de investimento. A pandemia colocou a sustentabilidade em primeiro plano, com os clientes a tomarem cada vez mais decisões informadas sobre que empresas contratar, com base nos compromissos de sustentabilidade das empresas. À medida que certas empresas se tornam mais competitivas em função das suas pontuações ESG, a procura do retalho impulsionará uma revolução nas escolhas de investimento institucional, onde os investimentos ESG serão preferidos em relação aos investimentos não sustentáveis.

Além disso, o impacto da pandemia em sectores-chave da região ibérica, particularmente o turismo, obrigou as empresas e instituições a adaptarem rapidamente a sua oferta digital para fidelizar os clientes. À medida que as empresas e instituições atendem cada vez mais à procura dos consumidores por serviços digitais mais ágeis e acessíveis, a IA e a aprendizagem automática tendem a tornar-se cada vez mais integradas nos modelos de negócio.

Para que a região ibérica aproveite as oportunidades digitais e sustentáveis ​​geradas indiretamente pela pandemia, a conferência mostrou que será fundamental o desenvolvimento de talentos digitais na região. Carme Artigas, Secretária de Estado para a Digitalização e Inteligência Artificial de Espanha, demonstrou de forma perspicaz este ponto. Informamos que Espanha está a investir mais de mil milhões de euros para reforçar a sua estratégia digital para 2025, com o objetivo de reduzir as desigualdades socioeconómicas, digitais e de género na região. Através da inovação digital, o plano visa também promover uma maior integração entre os diferentes territórios de Espanha, além de garantir que 80% da população da região possui competências digitais, sendo 50% mulheres.

Utilizar a inovação digital para apoiar práticas mais sustentáveis ​​e eficientes é uma prioridade máxima para nós, no Santander CIB. Acreditamos firmemente que a transformação digital e os critérios ESG são interdependentes para a sua plena realização, e a conferência confirmou que encontrar uma forma de convergir entre os dois está no topo da agenda de muitas outras instituições e empresas em toda a região. Agora, mais do que nunca, os investimentos públicos e privados precisam de coordenar esforços para impulsionar financeiramente estas iniciativas, e no Santander CIB estamos totalmente empenhados em cumprir o nosso dever para com a região.

Ao aproveitar o talento digital na região e ao ir ao encontro da procura dos consumidores por práticas mais sustentáveis, a região Ibérica está preparada para construir uma economia capaz de enfrentar os desafios do futuro. Claro que ainda há muito a ser feito, e esperamos que até à conferência do próximo ano já tenhamos

Para apoiar os objetivos do Acordo de Paris sobre alterações climáticas, estamos a definir a nossa ambição de alcançar emissões líquidas zero de carbono no nosso portefólio em todo o Grupo até 2050. A ambição aplica-se às próprias operações do grupo, que já são emissões líquidas zero, e a todas as emissões dos clientes resultantes de quaisquer serviços de empréstimo, consultoria ou investimento prestados pela Santander.

Para alcançar isto e ajudar a facilitar a transição para uma economia de baixo carbono, até 2030 o banco alinhará a sua carteira de produção de energia com o Acordo de Paris e publicou as suas primeiras metas de descarbonização:

• Até 2030, a Santander terá deixado de fornecer serviços financeiros a clientes de geração de energia, com mais de 10% das receitas dependentes do carvão térmico.
• Até 2030, o banco eliminará toda a exposição à mineração térmica de carvão a nível mundial.

Estas são as primeiras metas de descarbonização da Santander para as suas atividades financeiras e afetam os setores emissores de carbono material. O banco fornecerá mais detalhes sobre o seu roteiro para alcançar a sua ambição de emissões líquidas zero no seu relatório de Financiamento do Clima, que será publicado ainda este ano.

No Santander CIB estamos determinados a desempenhar a nossa parte. Enquanto Banco Corporativo e de Investimento global, temos a responsabilidade e a oportunidade de apoiar a transição verde e incentivar e capacitar mais pessoas e empresas a fazê-lo também.

Trabalhar em conjunto com os clientes para os apoiar na sua transição para reduzir as emissões de carbono será fundamental para alcançar a ambição de emissões líquidas zero. O banco irá envolver-se ativamente com os clientes para apoiar e possibilitar esta transição. A Santander tem equipas especializadas em ambiente, social e governação (ESG) na Santander Corporate & Investment Banking (Santander CIB) e na Wealth Management para apoiar esse processo, está a trabalhar com a Banking Environment Initiative para desenvolver um quadro para o envolvimento dos clientes, e é signatária do Climate Action 100+ para promover a ação contra as alterações climáticas entre os maiores emissores corporativos de gases com efeito de estufa do mundo.

"As alterações climáticas são uma emergência global. Como um dos maiores bancos do mundo, com 148 milhões de clientes, temos a responsabilidade e a oportunidade de apoiar a transição verde e incentivar mais pessoas e empresas a adotar o ambiente sustentável. Há muito, muito mais a fazer, mas os compromissos de hoje são passos importantes nesta jornada." – A nossa jornada para o 'Zero Líquido', por Ana Botín, Presidente Executiva do Grupo Santander.

O nosso caminho para a descarbonização: o que é e o que nos comprometemos a fazer? Saiba mais

À medida que os millennials amadurecem e assumem cargos de gestão em bancos de investimento e outros setores tradicionais, analisamos mais de perto as características que definem a sua geração. Muito se tem falado sobre eles nos últimos anos – umas coisas boas, outras más –, mas uma coisa é certa: atingir a maioridade num mundo que está a sofrer profundas transformações económicas não é tarefa fácil.

Estes indivíduos – nascidos entre 1981 e 1996 – têm um conjunto de comportamentos e expectativas de vida completamente diferente do dos seus pais. Sendo uma das maiores gerações da história, prestes a entrar no seu auge de poder de compra, os millennials estão em condições de redefinir a economia e ditar o ritmo da evolução do sector bancário.

Se há algo que aprendemos com a forma como os millennials interagem com a experiência de compra no retalho, é que a personalização é fundamental. Mas este não é o único fator que define o comportamento de compra dos millennials. Aqui estão algumas características que devem ser tidas em conta ao atender a este importante público-alvo:

• A tecnologia é essencial: tendo crescido com o aparecimento dos smartphones e da internet, esta é a primeira geração nativa digital.
• A comunicação é fundamental: não só a frequência e a velocidade, mas também o canal. Com as redes sociais como uma das suas plataformas preferidas, as empresas precisam de se manter na vanguarda em termos de características, funcionalidades e interface.
• Os valores importam: isto não se limita apenas aos millennials – hoje em dia, a grande maioria dos investidores preocupa-se com as causas ambientais, sociais e de governação (ESG) e tenta adaptar os seus investimentos aos seus valores. Demonstram uma maior integração entre dinheiro e valores ao investir em negócios sustentáveis ​​e de impacto
• Flexibilidade, flexibilidade, flexibilidade: a velocidade das coisas tornou esta geração muito mais impaciente, e é por isso que é ainda mais importante ser ágil e flexível.

Então, o que está o Santander CIB a fazer para melhor servir estes clientes?

A personalização é esperada em todos os setores. Estamos empenhados em atender às necessidades dos nossos clientes, superar as suas expectativas e ajudá-los a alcançar os seus objetivos. Por isso, continuamos a investir fortemente no desenvolvimento de soluções personalizadas e na oferta de conhecimento local, cobertura totalmente integrada e capacidades transfronteiriças.

O Santander Cash Nexus é um exemplo do nosso compromisso contínuo em oferecer produtos bancários digitais inovadores aos nossos clientes. Esta solução global de pagamentos proporciona o acesso a serviços transacionais locais através de um único ponto de entrada. Os utilizadores de todo o mundo podem beneficiar de um processo de pagamentos simplificado e de uma maior visibilidade, graças a relatórios melhorados e muito mais.

Termos como serviços financeiros e disrupção estão frequentemente associados a uma das seguintes tecnologias: inteligência artificial, análise de dados, aprendizagem automática ou automatização robótica de processos. No Santander CIB, estamos a explorar tecnologias como a automação inteligente e outras tecnologias inovadoras, como a Blockchain, para continuarmos a prestar os nossos serviços com um padrão ainda mais elevado do que antes.

De facto, quando se trata de investimento, independentemente da geração, as pessoas preferem cada vez mais reduzir a distância entre o bem-estar pessoal e o social. Isto reflecte-se em grande parte na forma como vivem, nos bens que consomem, na forma como trabalham e nas suas escolhas de investimento. Os investidores não querem apenas obter um retorno do seu investimento, mas também que este reflita os seus valores pessoais e contribua para o bem social.

Acreditamos que as iniciativas ESG e os padrões de banca responsável são fatores-chave para o progresso da sociedade. Por isso, como parte da nossa contribuição para os compromissos de Banca Responsável do Grupo, pretendemos angariar ou facilitar a mobilização de 120 mil milhões de euros até 2025 e de 220 mil milhões de euros até 2030 em financiamento verde para ajudar a combater as alterações climáticas.

Ajudar as pessoas e as empresas a prosperar sempre foi a nossa motivação. Com isto em mente, o Grupo assinou recentemente o manifesto da “Aliança para a Recuperação Verde”, que apela à reconstrução da nossa sociedade em torno de princípios sociais e ambientais, após a superação desta crise.

Com uma força de trabalho predominantemente composta por millennials, a área de Recursos Humanos está a utilizar a tecnologia para iniciativas estratégicas. Estas visam ajudar os indivíduos a identificar o seu potencial, a aprender continuamente, a desenvolver as suas competências e a sentirem-se capacitados para assumir o controlo das suas carreiras. O Santander CIB continuará a apostar nos jovens talentos, proporcionando-lhes oportunidades para desenvolverem uma carreira profissional na área de banca grossista do Grupo.

Não existe uma receita secreta, mas as empresas que conseguirem integrar tecnologia, personalização e relacionamentos serão as que mais beneficiarão — e durante mais tempo — desta geração determinada e das que se seguirão.