Digitise-to-distribute: cómo la tecnología está ampliando el alcance de los inversores en trade finance
Los inversores alternativos son actores clave para cerrar brechas de financiación y transformar la dinámica del sector. El equipo de Santander CIB destaca el papel de la digitalización en la atracción de nuevos participantes al mercado de trade finance.
La digitalización en trade finance es un tema clave para una industria que durante siglos ha dependido del papel y cuya naturaleza multiparte y transfronteriza presenta importantes obstáculos para la simplificación y automatización de procesos.
A pesar de ser un reto, los beneficios para corporaciones y bancos de invertir en nuevas tecnologías son enormes: reduce significativamente tiempos, costes y errores operativos, aumentando la eficiencia y maximizando volúmenes, lo que hace más inclusiva la participación en el comercio internacional y el acceso a financiación competitiva.
Debido a sus múltiples ventajas, la transformación digital del comercio está acelerándose. Aquellos actores que no sigan el ritmo de los avances tecnológicos corren el riesgo de perder competitividad. Santander Corporate & Investment Banking (Santander CIB) está comprometido con liderar este entorno y anticipar las necesidades de sus clientes en su proceso de digitalización.
“Como banco global, contamos con la infraestructura, capital y capacidades de gestión de riesgos necesarias para posicionarnos en el centro del ecosistema y actuar como punto de conexión para nuestros clientes corporativos”, afirma Enrique Rico, responsable global de Trade & Working Capital Solutions en Santander CIB.
Este enfoque colaborativo ha llevado al banco a invertir en plataformas como Komgo, asociarse con fintechs como Two y Allianz Trade, y colaborar con SAP para integrar soluciones en los ERP de sus clientes.
Liberando el potencial de la digitalización
La digitalización no solo impulsa la colaboración entre sectores financiero y tecnológico, sino que también permite alianzas dentro del sector para ofrecer soluciones más completas.
Los avances tecnológicos han permitido estandarizar y automatizar procesos, mejorando la sindicación y distribución de activos de trade finance, históricamente difíciles de distribuir.
“El modelo originate-to-distribute es clave para gestionar capital y riesgo”, explica Rico. “Pero estructurar soluciones multibanco también es esencial para clientes multinacionales.”
Los programas multifinanciador permiten escalabilidad y diversificación de fuentes de financiación, aumentando la resiliencia.
Ángel Bustos añade: “Sin un enfoque multibanco, muchas operaciones no serían posibles.”
Plataforma multifinanciador de Santander CIB
La plataforma digital de Santander permite estructurar operaciones globales con un único punto de acceso.
Los clientes interactúan con Santander como banco principal, mientras que otros financiadores participan a través de procesos digitalizados.
El banco ha invertido aproximadamente 20 millones de dólares anuales en tecnología para digitalizar procesos y facilitar la incorporación de proveedores. Esto ha ampliado las opciones para inversores en términos de cobertura geográfica, divisas y modelos de financiación. Incluso los compradores pueden invertir su liquidez mediante mecanismos de dynamic discounting.
Se estima que dos de cada tres programas incluirán estructuras multifinanciador en 2025.
Nuevos inversores en trade finance
Los activos de trade finance, tradicionalmente difíciles de distribuir, están atrayendo nuevos inversores como fondos de private equity.
Santander ha creado fondos específicos para facilitar el acceso a estos activos.
“La entrada de inversores no bancarios es clave para cubrir las necesidades del mercado”, señala Rico.
Estos inversores aportan capital y nuevas oportunidades de crecimiento, ayudando a cerrar la brecha global de trade finance.
Sin embargo, para que esto funcione, es imprescindible contar con infraestructuras tecnológicas robustas.
Solo los bancos que apuesten por la digitalización liderarán esta transformación.
En Santander CIB hemos adoptado plenamente este enfoque.