Siete aspectos clave para la gestión de efectivo en 2024
De cara a 2024, el entorno de tesorería se presenta nuevamente marcado por desafíos. La incertidumbre global, junto con el aumento de los precios de las materias primas, la inflación y los tipos de interés, estarán sin duda en el centro de las preocupaciones de las empresas al evaluar el impacto en sus cadenas de suministro y cómo este se refleja en el balance.
Casi cuatro años después del inicio de la pandemia, y con el aumento de los costes de producción y financiación, la presión sostenida sobre las empresas para mantener la rentabilidad podría dar lugar a un mayor foco en la optimización de costes a lo largo de la cadena de valor.
La previsión de flujos de caja con visión de futuro, junto con un enfoque integrado de gestión global de liquidez, será clave. En general, una estrategia de Cash Management basada en simplificación e innovación, y lo suficientemente ágil para responder rápidamente al cambio, será fundamental.
A continuación, presentamos siete consideraciones clave para una gestión eficaz del Cash Management en 2024:
1. Invertir en una base tecnológica sólida a largo plazo
Aunque el control de costes será una prioridad, las inversiones estratégicas en modernización tecnológica —como el procesamiento de pagos, la conectividad API o sistemas ERP robustos— pueden generar ventajas competitivas a largo plazo.
Asimismo, la racionalización de operaciones en centros de servicios compartidos y redes comerciales será clave para impulsar el crecimiento.
2. Aprovechar la estrategia de localización
Esto se puede lograr reexaminando dónde el efectivo inmovilizado puede estar menos optimizado en países con barreras legales y regulatorias, y revisando los programas de comercio y capital de trabajo para garantizar que sigan siendo comercialmente atractivos, lo que podría generar beneficios.
3. Evaluar el alcance de soluciones
Esto cobra especial importancia al considerar los objetivos estratégicos a corto y mediano plazo, ya que resulta fundamental para optimizar la eficiencia de los procesos de tesorería. Ya sea al emprender un proyecto transformador como la reinvención de un banco interno, acelerar la adopción de pagos en tiempo real o promover las API como elemento central de la conectividad, evaluar todas las opciones disponibles para adaptarlas a modelos de negocio específicos será ventajoso.
4. Dar credibilidad a la dicotomía global-local
Optar por soluciones estandarizadas suele ser una decisión comercial acertada; sin embargo, dedicar tiempo a evaluar y comprender las particularidades operativas y de cada país será fundamental para desarrollar una estrategia de tesorería flexible que respalde las ambiciones empresariales.
Para las empresas con importantes reservas de efectivo, esto podría implicar evaluar las estructuras de gestión centralizada de efectivo y cuentas virtuales para garantizar su eficacia desde la base y su aplicación uniforme en todas las estructuras de entidades globales.
5. Preparar la estrategia de inversión
Si bien los temas de ESG y de inversión verde no son nuevos, existe un creciente interés en este ámbito por considerar seriamente esta categoría de inversión, que refleja los valores corporativos a la vez que proporciona una cartera de inversión diversificada.
6. Colaborar con socios que realmente valoran la importancia de la fiabilidad de la plataforma.
En una era donde la velocidad y la agilidad son claves, pero van de la mano con la ciberseguridad, dedicar tiempo a elegir a los colaboradores adecuados es fundamental. En un mercado saturado, las empresas tienen más opciones que nunca en cuanto a proveedores de gestión de efectivo.
Sin embargo, dado que la ciberseguridad se está convirtiendo en una prioridad para la alta dirección, será importante evaluar cuidadosamente la incorporación de un socio que comparta la misma filosofía y enfoque de gestión de riesgos cibernéticos.
7. Desarrollar bien lo básico de forma constante
Ya sea procesando pagos y cobros de manera eficiente o asegurando que los ingresos por depósitos se inviertan para proporcionar los rendimientos más óptimos en seguridad, liquidez y rentabilidad, seguir centrado en ejecutar las tareas básicas con un alto nivel de calidad en las operaciones habituales seguirá siendo la prioridad.
Santander CIB’s Cash Management expertise
En estos tiempos de cambios de mercado sin precedentes, Santander CIB se compromete a ayudar a sus clientes a desenvolverse en la intersección de la transformación de la tesorería corporativa, la gestión eficaz de la liquidez y la innovación tecnológica en todos los sectores.
Con décadas de experiencia en Europa, Asia y América, los profesionales de Gestión de Tesorería de Santander son socios de confianza que comprenden a la perfección la importancia de la diferenciación.
Aprovechando la solidez de nuestra franquicia global, la amplitud de nuestra oferta de productos, nuestras capacidades tecnológicas de vanguardia y nuestras herramientas, implementamos soluciones de Gestión de Tesorería complejas e integradas, centradas en una experiencia de cliente excepcional:
- Soluciones flexibles de gestión de liquidez adaptadas a sus necesidades de gestión de tesorería. Nuestras soluciones fluidas están diseñadas para facilitar una mejor toma de decisiones empresariales, la gestión de riesgos y las conciliaciones, lo que en última instancia se traduce en una gestión más sólida del balance.
- Gestión de pagos escalable de extremo a extremo, que incluye una plataforma de banca online segura impulsada por un motor de pagos global de vanguardia y una amplia gama de conectividades en todos los canales de pago, desde el ERP hasta el beneficiario final.
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- Con sólidos procesos de riesgo, cumplimiento normativo y prevención del fraude, la protección de sus datos e información es primordial para nosotros. Evolucionamos constantemente nuestra tecnología y controles para reforzar las defensas de ciberseguridad y la resiliencia operativa, poniendo la seguridad de nuestros clientes en el centro de nuestras operaciones.
Eva Bueno (directora global de Gestión de Tesorería) afirma: «Estamos plenamente comprometidos a ayudar a nuestros clientes a hacer crecer sus negocios mediante un enfoque de asesoramiento en el ecosistema de pagos en constante evolución, liderando la innovación y creando soluciones conjuntamente».